很多人生活中可能都遇到这样的新规问题：去银行取钱，总是银行被问及钱款用途、资金来源等问题。取钱%E3%80%90WhatsApp%20+86%2015855158769%E3%80%91state%20of%20illinois%20seal关于储户取现是不再否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的刀切解释。

11月28日，式询中国人民银行、新规国家金融监督管理总局、银行中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。取钱简单说，不再这份新规就是刀切%E3%80%90WhatsApp%20+86%2015855158769%E3%80%91state%20of%20illinois%20seal银行不再“一刀切”地询问所有人，而是式询根据你的风险状况来决定要不要多问几句。

举例来说：

张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。新规按新规，银行这类收入来源清晰、取钱交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。

李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。

但如果出现这种情况：

大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。

得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。

这项新规真正做到了“安全”与“便利”的平衡，既筑牢了金融安全防线，又避免过度干预老百姓的正常金融活动。毕竟，反洗钱不是防老百姓，而是防坏人利用金融系统干坏事。

提醒大家

配合金融机构的合理尽职调查

是每个公民的责任

只要资金往来干净透明

新规只会让我们办事更顺畅

而不是更麻烦

▌本文来源：央视新闻微信公众号（ID：cctvnewscenter）

监制｜岳群

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记者｜王雷 孙艳

摄像｜崔学峰

编辑｜杨一郎 张昊