新规来了！银WhatsApp%E3%80%90+86%2015855158769%E3%80%91safety%20hoist%20exton%20pa行取钱不再一刀切式询问

時尚2025-12-20 10:03:115

很多人生活中可能都遇到这样的新规问题：去银行取钱，总是银行被问及钱款用途、资金来源等问题。取钱WhatsApp%E3%80%90+86%2015855158769%E3%80%91safety%20hoist%20exton%20pa关于储户取现是不再否应该被询问，反洗钱新规给出了更合理的刀切解释。

11月28日，式询中国人民银行、新规国家金融监督管理总局、银行中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。取钱简单说，不再这份新规就是刀切WhatsApp%E3%80%90+86%2015855158769%E3%80%91safety%20hoist%20exton%20pa银行不再“一刀切”地询问所有人，而是式询根据你的风险状况来决定要不要多问几句。

举例来说：

张大爷每月15日都去银行取3000元养老金。新规按新规，银行这类收入来源清晰、取钱交易稳定的客户，银行只需核对身份证，不用问资金用途，可直接办理。

李阿姨在菜市场摆摊二十年，每天存货款、交租金流水清清楚楚。她存取小额资金，银行也直接办理。

但如果出现这种情况：

大学生小王账户突然收到多笔跨省转账，当天又集中转出十几万元。这种异常交易，银行必须启动“强化调查”，查清资金来源和去向。

得一提的是，文件删除了“个人存取现金超5万元需登记资金来源”，与此前的征求意见稿保持了一致。文件规定：金融机构在较高洗钱风险时，了解资金来源和用途。同时，还规定对低风险情形，采取简化措施。